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【万和城在线平台】一次举报,3.5亿元奖金

天下网商记者 王安忆 黄天然

在美国一次举报值多少钱?足以让你成为亿万富翁。

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“吹哨人计划”累计奖励已超过5亿美元

最近,美国证券交易委员会(SEC)重磅宣布,奖励一名举报人5000万美元(约合3.5亿元人民币)。

该举报人就“一家公司的不当行为提供了详细的一手资料”,协助SEC采取执法行动,并成功将巨额资金返还给了受害的投资者。

自SEC2011年实施“吹哨人计划”以来,此次奖励是颁发给举报人的最高金额。

一次价值5000万美元的举报

6月5日,SEC宣布一位“吹哨人”获5000万美元重奖,他成功举报了美国纽约梅隆银行的违法行为,该银行“在外汇交易中涉嫌操纵汇率,以向大客户收取过高费用”。

《华尔街日报》披露,这位“吹哨人”叫格兰特·威尔逊,曾是纽约梅隆银行前货币交易员,十多年前就协助当局调查过纽约梅隆银行的货币交易案。

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威尔逊在职期间,就发现纽约梅隆银行存在向客户超额收费的问题。

他一边工作一边调查,两年后因担心“卧底”身份暴露索性辞职,专注为此案收集数据和资料,前后超过五年。

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格兰特·威尔逊

最终,威尔逊用数百页机密文件,坐实了纽约梅隆银行利用外汇系统收取顾客过高费用的罪名,这家银行一边在宣传中用所谓“服务免费”、“帮助客户最大程度地降低成本和风险”吸引客户,一边用对客户最不利的汇率差价谋取利益,欺诈了全美多个养老基金。

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美国纽约梅隆银行

目前,美国数个州政府已向纽约梅隆银行提出巨额罚款和补偿金,总计高达7.14亿美元。不仅如此,纽约梅隆银行还需支付SEC高达1.63亿美元的和解罚款。

根据SEC奖励规则,威尔逊作为推动公开调查,为非法行为提供一手信息的举报人,可以获得总罚款10%-30%的奖励金,这也让他获得了SEC有史以来发放的最高额奖金——5000万美元,折合人民币3.5亿元。

拿到SEC举报奖金,一夜之间成为亿万富翁的大有人在。

2019年,因为举报摩根大通成功,两名举报人获得合计5000万美元奖励,其中一人获3700万美元奖金。

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4月17日,SEC向一位揭示海外欺诈行为的举报人授予2700万美元的奖励,称举报人提供的关键线索,推动了调查并节省了委员会大量资源。

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4月29日,SEC又宣布了超过1800万美元的举报人奖励,还向散户投资者返还了数百万美元的损失。

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SEC吹哨人计划办公室主任诺伯格指出,自2011年启动“吹哨人计划”以来,已有83个人获得了总计超过5亿美元的奖金,仅本财年就超过1亿美元。

“比电影精彩”的诈骗造假案

高额举报奖金背后,是比好莱坞电影还精彩的上市公司诈骗案和造假案。

为了在经济大萧条中规范股票市场,美国诞生了《1933年证券法案》。为了让这部法律有力监管证券市场,保护投资者的合法权益,美国国会又于1934年建立了美国证券交易委员会(SEC)。

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1935年9月23日,SEC高管们的合影

然而,哪怕在SEC的眼皮底下,还是发生了一些影响恶劣的造假案。比如美国史上最著名的财务造假案之一——“安然事件”。

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安然由两家天然气公司合并而成,2000年时营收高达1000亿美元,名列《财富》杂志“美国500强”第7位。

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安然的营收超过1000亿美元,远远甩开当时包括微软和高盛在内的其他公司

2001年10月22日,媒体披露安然通过两家信托基金举债34亿美元,却未在季报和年报中披露。SEC就此盯上了安然。

随着调查深入,安然不得不承认,自1997年以来虚报利润6亿美元,并隐瞒了24亿美元到期债务。一天之内,安能股价下跌75%,投资者蒙受巨大损失。

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2002年1月15日,安然股票停止交易

最终,安然被罚款5亿美元,股票停止交易,公司宣告破产,几十名高管被提起刑事指控。

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2006年5月26日,《休斯敦纪事报》高呼“有罪!有罪”,并配上前CEO杰弗里·斯基林(左)和创始人肯尼斯·雷的

当时位列全球五大会计师事务所的安达信,因帮安然财务造假而宣告破产。

花旗、摩根大通、美洲银行三大投行,分别向安然破产案受害者支付了20亿、22亿和6900万美元的赔偿罚款。

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安然倒闭,员工撤离总公司

华尔街的金融骗子层出不穷,为好莱坞提供了源源不断的题材。

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莱昂纳多主演的《华尔街之狼》,就取材于一家真实的美国金融诈骗公司。

莱昂纳多扮演是该公司创始人乔丹·贝尔福特。贝尔福特公司的诈骗手法,就是疯狂地给潜在客户打电话,通过推销股票赚取丰厚的佣金,最高可达股价的50%。

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乔丹·贝尔福特真人(左)和电影中莱昂纳多的扮演(右)

贝尔福特和几个主管会买下某公司的全部股票,然后让他的“经纪人军团”,通过电话推销方式,诱骗投资者低价买入,拉动股价上涨。

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电影中诱骗投资者的场景

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电影中诱骗投资者能赚到大钱的场景

赚完佣金,贝尔福和它的公司又从高点抛售,赚上一大笔钱,而股价暴跌,投资人两手空空。

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电影中,2200万美元转入了贝尔福特腰包的欢庆时刻

1993年的Bre-X金矿造假案,堪称全球矿业史最大骗局,后来被拍成《金爆内幕》。

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左边为电影《金爆内幕》,右下为其原型大卫·沃什

说来可笑,Bre-X这家籍籍无名的加拿大小公司,通过凭空捏造出一个“全球储量最大的金矿”,引来无数投资者追捧。公司不只在加拿大亚伯达省的交易所上市,还在1996年于东京、纳斯达克上市。

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被追债30亿股价离奇翻番 李书福收购力帆成谜?

财经头条,财经新闻,投资价值【万和城登录测速注册】【万和城官方注册网站】 勘探队伍在印尼展开金矿勘探项目

这年年底,雷曼兄弟称这是“世纪的黄金开发”;摩根大通为其撰写了深度报告;华尔街日报和其他商业出版物,也大肆宣扬Bre-X。

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电影中,Bre-X登陆纳斯达克的场景

然而,第二年就东窗事发了,根本没有什么金矿。1997年3月27日,Bre-X股价狂泻82%,无数投资者一夜沦为负翁。

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1990-1997年Bre-X的股价,图中断崖为拆股

5月,Bre-X在各交易所停牌退市,却给投资者留下约30亿美金的亏损。

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Bre-X的股票凭证后被当做纪念品来卖

在华尔街,被各种故事割韭菜的受骗者不计其数。

SEC的任务就是保护这些投资者,维护公平、有序、高效的证券市场,并协助家庭资本、国家资本向资本运作市场的流入。

用“吹哨人计划”保护投资人

2008年金融危机后,《多德·弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》应运而生。

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当时的美国总统奥巴马签署了这一法案

在这部长达800多页的法案中,美国国会批准SEC、商品期货交易委员会(CFTC)以及国内收入署(IRS)建立一个新的举报机制,即“吹哨人计划”。

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“吹哨人计划”

2011年5月,SEC通过发布《最终规则》宣布“吹哨人计划”实施,并与当年8月生效。

为了鼓励民众和业内知情人积极提供原始信息,SEC专门设置了奖金。

事实上,举报人想拿到高额奖金,绝不是一件易事。

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SEC“吹哨人计划”官网

通常,举报人通过SEC“吹哨人计划”官网在线申报系统进行举报,提供的信息需要包括:举报事件及其参与者、牵涉产品,以及简短的举报者本人信息。

从提交线索到最终拿到奖金,需经历10个步骤(图),而走完整个流程,可能要花上几年或者更久。

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SEC还设置了苛刻的兑奖条件:

第一:“吹哨人”必须是自愿向SEC举报的个人,不能是公司或组织;

第二:被举报的公司最终罚款要超过100万美元;

第三:举报信息必须是第一手的,既可以是个人所知的事实,也可以是基于公开资料的独家分析,但信息必须能为SEC展开调查提供一条新的线索。

走完了全部流程并满足以上所有条件后,SEC才会向举报人支付奖金,奖金数额为对应案件罚金总额的10%-30%,最高不超过30%。

这笔款项,来自投资者保护基金会,而基金会资金来自SEC对违法者的罚款,与受害投资者的索赔并不冲突。

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美国证券交易委员会(SEC)

这些获奖的举报者,并不一定全都是公司内部人员,但65%的奖金获得者来自公司内部,而且其中有80%的人在向SEC举报前,曾在公司内部向领导进行过举报,最终却“石沉大海”。

重奖之下,必有勇夫。

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SEC吹哨人计划办公室主任诺伯格

在SEC吹哨人计划办公室主任诺伯格眼中,“吹哨人计划,就是打击欺诈和保护投资者的重要执法工具。”

健康的美股让美国更强大

美国拥有全球规模最大、流动性最强的金融市场。

2018年,以华尔街为代表的金融、保险和房地产行业占据了GDP的21%,总规模超过4万亿美元。

自2009年以来,美股三大股指持续繁荣的十年间,标普500指数累计上涨了408%,道琼斯指数上涨了357%,纳斯达克指数上涨了669%,在这个过程中,有30万亿美元的财富被创造。

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美股总体趋势及历史上的历次熊市,如果在1870年投资美股市场1美元到2020年3月底将增至15303美元

过去50年,美国股市每年平均增长率为10.6%,远高于房地产6%的年增长率。因此美国民众普遍将美股视作高收益率的投资保值渠道。

大多数美国人都会将积蓄投入股市。

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皮尤研究中心2016年一次调查显示,52%的美国家庭在投资股市。家庭年收入超过10万美元的富裕家庭中,88%投资了股票。即使年收入低于3.5万美元的底层家庭中,也有近五分之一投资了股票。

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图片来源:皮尤研究中心

此外,还有很大一部分美国人,依据联邦政府401(K)计划将退休金储蓄到股票投资账户。这也意味着,美股长期走向不仅关系到美国普通家庭的“钱袋子”,还关系到大多数民众退休后的生计,其重要性不言而喻。

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另一方面,企业也亟需美股提供关键的成长资金。股票利润激发的投资欲,有利于让资金流向带动创新的头部企业,带动经济的快速发展。

借助资本市场的配置功能,一批又一批创新企业,尤其像微软、苹果、亚马逊、Facebook等大型科技巨头涌现出来,取代了埃克森美孚、沃尔玛等老一代企业,成为带动美国经济发展的龙头企业。

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1万亿市值俱乐部:崛起的苹果、微软、亚马逊、谷歌母公司Alphabet 图片来源:CNBC

可以说,美股能否健康发展,关系美国民众家庭资产的未来、国家创新的动力和世界经济的未来。

而正是各种复杂监督制度,以及对违规事件的严打,才维持了市场长期信心,保证了美国证券市场健康有序的发展。

而今,在全球疫情、企业债务规模不断扩大等不稳定因素影响下,美股更需要“吹哨人”预警,可以想见,未来还会有更多人靠举报成为亿万富翁。

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